除息

不是所有基金都有除息
只有配息型基金因為配息才會有【除息】

基金【除息】又是什麼意思?
直接看字面不好懂,
但從基金的角度來看會清楚的多

基金總資產扣【除】發給投資人的配【息】

基金是所有投資人集合起來的總資產,
當配息型基金要配息給投資人時,
不會突然憑空冒出錢,
而是將基金資產扣除部分來發放給投資人,
你拿到多少配息,基金淨值就會減多少
所以除息當天會發現淨值突然掉下來,
只是掉下來的幅度不一定等於發放的金額,
因為除息那天淨值仍會因為投資狀況而有所增減。

舉例
A基金除息日前一天淨值是65.55
要配息0.5,
會在除息日從淨值中扣除0.5發給投資人,
(65.55 – 0.5 = 65.05)
但實際除息日的淨值不一定就是65.05,
因為當天淨值仍會因為投資盈虧而有變動喔。